¿Cómo puedo saber si soy víctima de una estafa piramidal?

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¿Quieres saber si eres o has sido víctima de una estafa piramidal?, ¿cuáles son las penas para este tipo de delito?, ¿es lo mismo una estafa piramidal que una venta multinivel? Vox Legis despacho especializado en Delitos de defraudaciones, resuelve todas nuestras dudasrespecto de esta cuestión.

Introducción

El gran auge de las estafas piramidales se produjo a finales del siglo pasado. Sin embargo, en los últimos años han resurgido siendo cada vez más frecuentes encontrarse anuncios tales como “ser tu propio jefe y ganar dinero dedicando únicamente dos o tres horas al día” o “cómo ganar rápido desde casa dedicando poco tiempo y esfuerzo”.

Este nuevo surgir viene acrecentado por la crisis económica existente, pues algunas personas se aprovechan de las necesidades económicas de otras para prometerles la obtención de una ganancia rápida y segura.

Por ello, en el presente artículo se explica con detalle en qué consisten, qué consecuencias tienen y cómo detectarlas para evitar que haya nuevas víctimas de estas estafas.

¿En qué consiste el delito de estafa?

¿Dónde se regula el delito de estafa?

El delito de estafa se encuentra tipificado en el artículo 248 y siguientes del Código Penal. El tipo básico de este delito establece que:

 “Comenten estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndole a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno” 

¿Cuáles son los castigos aplicables a los tipos agravados del delito de estafa?

Es necesario exponer que en los sucesivos artículos se encuentran tipificados los supuestos agravados del delito básico expuesto.

Se establece como castigo:

“La pena de prisión de seis meses a tres años. Para la fijación de la pena se tendrá en cuenta el importe de lo defraudado, el quebranto económico causado al perjudicado, las relaciones entre éste y el defraudador, los medios empleados por éste y cuantas otras circunstancias sirvan para valorar la gravedad de la infracción. Si la cuantía de lo defraudado no excediere de 400 euros, se impondrá la pena de multa de uno a tres meses”.

Por su parte, los supuestos agravados conllevarán una pena más grave que la expuesta anteriormente para el tipo básico.

¿Qué requisitos debe reunir el delito de estafa?

Ante lo expuesto, se puede determinar como elementos básicos del delito los siguientes extremos:

  • Existencia de un comportamiento engañoso.
  • Dicho comportamiento induzca a un error intelectual en la mente de la víctima.
  • Como consecuencia de dicho engaño, la victima realice un acto de disposición con trascendencia económica. 
  • El acto de disposición cause un perjuicio para la víctima y un beneficio para el autor del delito.

¿Qué es una estafa piramidal?

La estafa piramidal es aquel delito cometido con ánimo de lucro, utilizando un engaño suficiente para producir un error en la víctima, provocando que esta a su vez engañe a otras víctimas, es decir, que se produzca un engaño en cascada.

Este sistema se reparte de forma que existe una gran base de inversores y se va reduciendo a medidas que se va atrás en la antigüedad hasta llegar a la propia empresa, de ahí que se denomine estafa piramidal.

Características de la estafa piramidal

Para mayor comprensión podemos decir que las estafas piramidales son:

  • Un tipo de negocio
  • Normalmente camuflado bajo la venta de algún producto o servicio
  • En este tipo de negocio lo importante es la captación de nuevos participantes, mediante la utilización de participantes ya existentes, creando así una red de inversores,  que deberán realizar una inversión inicial con el objetivo de que los nuevos proporcionen beneficios a través de dicha inversión repartiéndose la misma, según corresponda por el contrato, entre los participantes anteriores hasta llegar a los originales y empresa matriz. 

Es importante no creer todo lo que muestren, pues en ciertos países las estafas piramidales no son ilegales y muchos de los autores de este delito obtienen papeles o certificados amparándose en la alegalidad.

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¿Cuándo se puede considerar el delito de estafa piramidal?

Ahora bien, para que esta actividad constituya un delito es necesario que los inversores originales o responsables de la matriz de la sociedad rompan el flujo del negocio, generalmente por la imposibilidad de encontrar nuevos inversores para pagar, lo que supondrá:

  • Una quiebra inminente
  • El incumplimiento doloso de lo dispuesto en los contratos con los inversores anteriores, al producirse una pérdida de su dinero en estas estafa ya que no percibirán ni las comisiones prometidas ni su inversión inicial, y un lucro para aquellos derivado de su apropiación.

¿Qué tipos de estafas piramidales existen?

Las estafas piramidales se pueden clasificar en pirámides abiertas y pirámides cerradas.

Pirámides abiertas

En esta los participantes conocen la estructura del negocio. Por ello, algunos consideran que no se pueden denominar estafas.

Sin embargo, muchos inversores no son informados o entienden el concepto de saturación (exceso en la oferta de productos), o creen que están lo suficientemente arriba en la pirámide como para percibir beneficios antes de dicha saturación del mercado o como para no perder su dinero en la estafa.

Pirámides cerradas

En este caso existe una persona que es la dueña de la pirámide e incita a nuevos participantes a entrar y realizar una inversión a cambio de una ganancia, prometiendo invertir de nuevo dicho capital y devolver la inversión inicial más intereses.

Sin embargo, estas reinversiones no existen y utilizan los aportes de los últimos participantes para el pagar a los primeros. 

Ventas multinivel 

Asimismo, es necesario diferenciar las estafas piramidales de las ventas multinivel, siendo las primeras, como se ha expuesto anteriormente, ilegales y las segundas absolutamente legales en nuestro país. 

¿Qué son las ventas multinivel?

En las ventas multinivel los asociados son retribuidos no solo por las ventas que ellos mismos generan, sino también por las ventas generadas por las personas que forman parte de su estructura organizativa o red.

Por ello, los comerciales venden productos directamente a los clientes y animan a otras personas a unirse a la compañía como distribuidores para compartir sus recomendaciones. 

¿En qué se diferencian de las estafas piramidales?

La diferencia con las estafas piramidales es que estas no se nutren de las inversiones de los nuevos participantes, sino que se sustentan de la expansión de la colocación del producto en el mercado, generando una facturación suficiente que permite crear un sistema de compensación para todos los distribuidores.

Consejos para identificar una estafa piramidal

A continuación, se exponen diferentes tips o consejos que permiten detectar si se está ante una posible estafa piramidal.

1. Rentabilidad elevada y segura a corto plazo.

Este tipo de negocio suele ofrecer una comisión muy elevada y en poco tiempo.

2. Reclutamiento de nuevos inversores para pagar, al principio o con posterioridad.

Este tipo de actividades necesitan constantemente la invitación de nuevos participantes debido a que su ganancia principal la obtienen de ellos, por lo que si se exige constantemente el reclutamiento de nuevos participantes es probable que se esté ante este tipo de fraude.

Origen dudoso de la rentabilidad.

Si la organización no ofrece explicaciones o información del negocio y/o su gestión, es posible que se trate de un fraude.

¿Qué se recomienda hacer antes de invertir en este tipo de negocio?

Por todo ello, es necesario realizar las siguientes operaciones antes de invertir o participar en estos sistemas:

  • Intentar obtener la máxima información del producto y empresa.
  • No creer todo lo que muestren, pues en ciertos países las estafas piramidales no son ilegales y muchos de los autores de este delito obtienen papeles o certificados amparándose en la alegalidad.
  • No invertir dinero en caso de duda.
  • Evitar creer en los anuncios con grandes rentabilidades sin coste alguno.

¿Qué hacer si soy víctima de una estafa piramidal?

En caso de que ser víctima de una estafa piramidal, se debe realizar lo siguiente:

  • Recabar toda la información y prueba que sea posible
  • Llamas a la policía o guardia civil proporcionándoles toda la información del suceso
  • Formular la denuncia correspondiente 
  • Si fuese posible, contratar a un profesional para el asesoramiento y la asistencia jurídica.

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