¿Cómo denunciar a una empresa por estafa?

¿Cómo denunciar a una empresa por estafa?

¿Cómo denunciar a una empresa por estafa? ¿En qué casos puede cometer estafa una empresa? ¿Qué puedo hacer si me ha estafado una empresa? ¿Tengo derecho a indemnización si he sufrido una estafa? Estafas que pueden ser cometidas por empresas. A continuación, Ana Ruiz Velilla, abogada experta en Delitos de Defraudaciones, responde a estas y otras preguntas relacionadas con los delitos de estafa.

Delito de estafa

El artículo 248, del Código Penal, comete estafa el que, con ánimo de lucro, utilice engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno.

De igual forma, comete un delito de estafa el que, con ánimo de lucro y valiéndose de alguna manipulación informática o artificio semejante, consiga una transferencia no consentida de un activo patrimonial en perjuicio de un tercero o fabrique, posea, introduzca o facilite programas informáticos o de ordenador destinados a la comisión del delito de estafa.

Una vez explicada la definición de estafa, debe ponerse de manifiesto que la misma puede ser cometida tanto por una persona física como por una persona jurídica o empresa y normalmente, los estafadores no actúan solos sino que tienen detrás una red de personas que colaboran y/o ayudan al principal a cometer el delito.

Piénsese, por ejemplo en la estafa o “timo de la estampita”, en el que la persona estafadora simula tener una discapacidad intelectual leve, se acerca al estafado o víctima y le muestra una bolsa o recipiente lleno de dinero afirmando que lleva “estampitas” y que tiene muchas más en un lugar cercano. A continuación, aparece otra persona que engatusa y al final convence a la víctima o estafado para que compre la bolsa con las “estampitas”  y, una vez que la víctima entrega una cantidad de dinero por la bolsa a la persona estafadora, ésta y su compinche abandonan el lugar y el estafado o víctima se da cuenta de que en la bolsa solo hay papeles.

Puede parecer una situación extraña y, se puede pensar que nadie va a “picar”, pero la tasa de comisión de este tipo de estafas es más elevada de lo que se piensa.

Estafas que pueden ser cometidas por empresas

Las estafas más frecuentes cometidas por empresas son:

  1. Estafa piramidal

En este tipo de delitos las empresas “estafadoras” motivan o alientan a las personas para que inviertan en las citadas empresas o en activos que proporcionan dichas empresas ofreciendo una buena ganancia o beneficio.

Una vez que tienen una red amplia de personas que han invertido, les ofrecen la posibilidad de hacerse captadores de inversores ofreciendo una retribución.

El dinero obtenido de los primeros “inversores” sirve para abonar tales retribuciones y por ello, dicho sistema requiere el permanente incremento de personas que “inviertan” y que se unan al negocio.

  1. Estafa de las cartas nigerianas

Los estafadores remiten cartas de forma masiva exponiendo que han recibido una herencia millonaria y que no pueden cobrar directamente y necesitan a un intermediario (la víctima de la estafa) para que lo cobre y adelante el dinero de los trámites, y a cambio, luego le abonarían un porcentaje de dicha herencia.

  1.  Estafa de trabajo en casa u online

La empresa estafadora sube un anuncio a internet ofreciendo trabajar en casa a cambio de una buena retribución. La víctima responde manifestando su interés.

La empresa le dice que le van a adelantar el primer pago (que supongamos que son 2.000€)  y le envían un cheque o realizan una transferencia por un importe mayor al pactado, por ejemplo 5.000€.

La empresa le dice a la víctima que ha habido un error y que, por favor devuelva el cheque o la transferencia y remita la diferencia entre lo pactado y lo enviado por transferencia a una cuenta determinada.

La víctima así lo hace y, a partir de ese momento, desaparece la empresa.

  1. Estafas por internet

Las estafas por internet son las más habituales en estos momentos y, más complejas y difíciles de detectar por las habilidades de los estafadores y, por el anonimato que les proporciona internet en muchas ocasiones.

Tipos de estafas por internet

  • De todos es conocida la estafa mediante la que la empresa estafadora suplanta a un banco o a una compañía de seguros, remite un SMS o un mail a la víctima en relación con una transferencia bancaria o una operación que implique un pago, quien responde o abre el mensaje y a partir de ahí, la empresa estafadora tiene acceso a todos los datos bancarios y puede llegar, incluso, a vaciar las cuentas corrientes. Es muy habitual que las empresas estafadoras cometan el delito de forma más sofisticada todavía, hasta el punto de remitir correos electrónicos al Director Financiero de otra empresa, haciéndole creer que están actuando bajo las órdenes del Director General o CEO, para que así, el Director Financiero, se pliegue a sus órdenes y efectúe cuantas transferencias o disposiciones de dinero le ordenen.
  • Las estafas de compra on line, normalmente se refieren a coches, motos, ordenadores, teléfonos móviles, etc…Y se realiza mediante el anuncio en internet de la venta de tales productos a través de una empresa a la que maquillan como de gran prestigio. La víctima efectúa el pago a una cuenta corriente que le facilitan y queda a la espera del coche, ordenador o teléfono móvil que nunca llega. Por supuesto, cuando consulta en internet, la empresa ha desaparecido.
  • Dentro de este apartado también encontramos las estafas sentimentales en las que una empresa ofrece contactos para mantener relaciones serias y cuando la víctima accede a la primera cita, se le pide el abono de los gastos (tren, avión, hotel) del que va a acudir a dicha cita y una vez pagados tales gastos, la empresa desaparece de internet.
  • La estafa de alquiler de apartamentos veraniegos consiste en que una empresa publicita con fotos una serie de apartamentos con magníficas vistas al mar, terrazas espléndidas y habitaciones buenas, la víctima abona el precio íntegro del alquiler y cuando llega a su destino, el edificio no existe o está muy lejos de la playa o ni siquiera estaba en alquiler.
  • El phishing se realiza, normalmente, a través de correo electrónico intentando obtener datos de la víctima como claves, número de la tarjeta de crédito, entidades bancarias con las que trabaja, etc…para poder tener acceso a las cuentas corrientes y obtener dinero de ellas.

En la actualidad, la sofisticación de las empresas estafadoras es realmente asombrosa ya que llegan a utilizar logotipos copiados de los originales para así, dar apariencia de veracidad y fiabilidad.

  • El Pharming, es una variante del anterior estafa, y en ella, la empresa dedicada a cometer la estafa busca en internet vulnerabilidades de la persona o empresa a la que quieren estafar y redireccionan las visitas a sus propias páginas web para así obtener datos e información de los estafados.

Las estafas descritas, no son todas, pero sí las más habituales en estos momentos.

  1. Estafas inmobiliarias

Una empresa simula tener unos terrenos o los derechos sobre dichos terrenos, que le permitirá construir unas viviendas. Emite todo tipo de publicidad, efectúa reuniones con los compradores quienes le hacen entrega de cantidades “a cuenta” de una sola vez o aplazada, y finalmente, ni existen los terrenos, ni los derechos y la empresa desaparece.

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¿En qué casos puede cometer estafa una empresa?

Las empresas pueden cometer el delito de estafa en todos los casos enumerados anteriormente, y, con seguridad en más casos ya que la actividad mental de los estafadores no tiene límite tal y como se puede comprobar de las experiencias del día a día.

Sirva de ejemplo la Sentencia de la Audiencia Provincial de Huesca 141/2017, de 20 de noviembre en la que se condena, entre otros, a dos personas jurídicas por el delito de estafa, alegando que:

“El fundamento de la responsabilidad se halla básicamente (…) en la ausencia de medidas de control o prevención para evitar la comisión del delito, siempre en el contexto de una empresa que normalmente desarrolla su actividad dentro de la legalidad y en la que una de las varias personas que la integran (representante, administrador, empleado incluso) comete un hecho punible”. 

De la sentencia expuesta, se puede concluir que los delitos de estafa son los de más frecuente comisión por parte de las personas jurídicas y que la ausencia de programa de Compliance Penal en las empresas es una cuestión realmente grave y seria.

¿Qué puedo hacer si me ha estafado una empresa?

  1. Lo primero que hay que tener en cuenta es no sentir vergüenza por haber sido víctima de un delito ya que muchas de las entidades estafadoras se amparan en dicho sentimiento para llevar a cabo su ilícito actuar y no ser perseguidas.
  1. En segundo lugar, habría que hacer es recabar e imprimir todos los datos de los que se disponga.
  2. Como tercer paso, presentar denuncia ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado o bien ante el Juzgado de Guardia o el Juzgado Decano de la localidad, con el fin de que se inicien las investigaciones pertinentes para localizar a la empresa estafadora y/o a las personas físicas que estaban detrás de la misma. A la denuncia, deben incorporarse cuantos datos y documentos obren en poder de la víctima, incluso las capturas de pantalla si ha sido a través de internet o las direcciones de correo electrónico.

¿Tengo derecho a indemnización si he sufrido una estafa?

La indemnización a recibir provendrá de la declaración de responsabilidad civil a cargo del estafador ya que la responsabilidad civil derivada de un delito o ex delicto supone la obligación de restituir el bien o de reparar por los daños y perjuicios ocasionados por los hechos delictivos.

Y en el caso de las estafas, será el importe entregado o pagado, más los intereses legales, sin perjuicio de otro tipo de daños como los morales que serían objeto de estudio.

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Autor/a de la publicación
Ana Ruiz Velilla

Ana Ruiz Velilla

Abogada especializada en Derecho de Delito de Defraudaciones. El análisis de su trayectoria judicial le ha situado en el Ranking de los mejores abogados de derecho de Delito de Defraudaciones elaborado por Emérita Legal de forma objetiva; en base a la experiencia acumulada y los resultados obtenidos en los casos analizados.

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