Acusado de ser mula de dinero: ¿Cómo saber si realmente lo soy y qué hacer si efectivamente descubro que lo soy?, ¿cuándo es ilegal transferir dinero por blanqueo de capitales?, ¿y si lo hago para ayudar a alguien? Todo lo relacionado con la acusación de blanqueo de capitales por ser mula de dinero nos lo explica el abogado Andrés Álvarez Matilla de Matilla & Pastrana Asociados, despacho especializado en Derecho Penal.
¿Cómo saber si soy una mula de dinero?
Para saber si eres una mula de dinero es esencial conocer el significado. INTERPOL, define a una mula como:
“personas que actúan como intermediarios para los grupos delictivos, incluso sin ser conscientes de estar blanqueando fondos ilícitos.”
Añadimos, que suelen hacerlo a cambio de una cantidad de dinero por cada operación o transferencia de dinero en la que participan.
Una de las maneras de saber si se están utilizando tus cuentas para el blanqueo de capitales es cuando ves una oferta de trabajo en internet que requiere utilizar tu cuenta bancaria. Otra forma es cuando una persona te pide tu número de cuenta para que te ingresen dinero o para realizar transferencias.
El Juzgado siempre va a exigir que hayas mostrado la diligencia debida.
Por ejemplo:
Es extraño que te paguen 1500€ al mes por hacer transferencias desde tu cuenta bancaria. Eso refleja que hay algo “extraño” y que no es normal. El Juzgado, en estos casos, suele pensar que no se entiende como no se puede tener dudas acerca del origen delictivo del dinero.
¿Qué tengo que hacer si descubro que soy una mula de dinero?
Lo primero, siempre, antes de nada, es acudir a un abogado especialista en delitos de blanqueo de capitales. Es fundamental contar con una buena defensa desde el primer momento. Los errores cometidos al principio suponen una carga a lo largo de todo el procedimiento que muchas veces son difíciles de remontar.
Antes de decir y hacer nada, es necesario conocer toda la documentación que hay en el expediente. En estos procedimientos se suele seguir el rastro de transferencias, por lo que hay que conocer toda la información que se encuentra en la investigación para establecer una línea de defensa adecuada. Pues puede, que desde el inicio pueda ser necesario denunciar los hechos ante el Juzgado ante cualquier movimiento extraño en la cuenta bancaria.
¿Cómo saber si transferir dinero está siendo blanqueo de capitales?
Actualmente, para ser condenado por un delito de blanqueo de capitales no es necesario ni siquiera conocer el origen ilícito del dinero. Basta con que existan indicios de que ese dinero tiene procedencia delictiva.
Por ejemplo:
Si se reciben transferencias de dinero de personas que no tienen ingresos o medios de vida legales. También si se reciben explicaciones dudosas o poco creíbles sobre el origen del dinero. O incluso cuando se producen movimientos de dinero que no son habituales.
Por este motivo, los bancos verifican toda la documentación de cada cliente mediante lo que se se conoce como KYC “Know your Customer” (Conoce a tu cliente). Mediante el que te piden el DNI, la dirección, profesión e incluso datos biométricos. Todo, para validar al cliente y detectar cualquier movimiento en sus cuentas sospechoso de blanqueo de capitales.
Hay varias circunstancias sobre las que el simple uso del dinero con origen delictivo no puede ser un delito de blanqueo de capitales. Es importante señalar, que el punto principal del delito de blanqueo de capitales no se traduce en el simple disfrute de las ganancias ilícitas, sino que se persigue la introducción de ese dinero en el ciclo económico legal.
Matilla & Pastrana Asociados, despacho especializado en Derecho Penal.
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¿Cuándo es ilegal transferir dinero por blanqueo de capitales?
Siempre es ilegal transferir dinero para el blanqueo de capitales. Siempre que se conozca el origen delictivo del dinero o se tenga sospechas de su origen, es delito. En el delito de blanqueo de capitales, se castiga el hecho de adquirir, poseer, utilizar, convertir, transmitir o realizar cualquier acto para ocultar o encubrir el origen ilícito de bienes procedentes de una actividad delictiva.
Por lo tanto, es importante tener precaución a la hora de aceptar ingresos de terceras personas. La mayoría de las veces, se procede el uso de cuentas mulas abusando de una situación de confianza.
Es importante señalar, que para ser condenado tampoco se requiere que se conozca exactamente el delito del que procede el dinero y todos sus detalles. Es suficiente con tener la simple sospecha de que su procedencia es ilícita.
Por ejemplo:
Si una persona nos entrega 500.000€ en efectivo para que los ingresemos en nuestra cuenta y luego hacer una transferencia, es algo lo suficientemente llamativo como para poder sospechar que el dinero tiene origen ilícito.
¿Me pueden acusar de mula de dinero si transfiero dinero para ayudar a alguien?
Este es un punto importante, aquí hablamos del autoblanqueo. En el caso de que la persona que ha cometido el delito del que procede el dinero sea la misma persona que realiza el acto de blanqueo de capitales, el autoblanqueo puede ser objeto de condena.
Por otro lado, hay varias circunstancias sobre las que el simple uso del dinero con origen delictivo no puede ser un delito de blanqueo de capitales. Es importante señalar, que el punto principal del delito de blanqueo de capitales no se traduce en el simple disfrute de las ganancias ilícitas, sino que se persigue la introducción de ese dinero en el ciclo económico legal.
Por eso, por ejemplo:
Utilizar dinero obtenido ilícitamente en la compra diaria para satisfacer las necesidades vitales, no es delito. Pagar el alquiler de la casa o usar el dinero para asegurar la continuidad delictiva no supone un acto de blanqueo de capitales. En estos casos no puede decirse que exista una voluntad de ocultación del origen del dinero y la introducción en el mercado legal.
Como siempre, habrá que atender al caso concreto. Debiendo analizar las circunstancias de cada situación para poder conocer con exactitud dónde nos encontramos.
¿Me puedo librar de la cárcel si confieso que soy mula de dinero?
No, nunca, confesar el delito antes de llegar a juicio no supone una eximente de la responsabilidad penal. Entre las causas que eximen de responsabilidad penal, nos encontramos la legítima defensa, estado de necesidad, sufrir alguna anomalía o alteración psíquica que impida comprender la ilicitud del hecho, estado de intoxicación plena (alcohol, drogas, tener alterada gravemente la conciencia de la realidad y actuar en el cumplimiento de un deber o ejercicio legítimo de un derecho, oficio o cargo.
En el caso de confesar un delito de blanqueo de capitales afirmando que eres mula de dinero, podrás obtener la atenuante de confesión del art. 21.4 del Código Penal. Pero para conseguir que se pueda valorar, deben darse dos requisitos:
- 1º. La confesión debe ser veraz. No es necesario que sea muy detallada, bastando con la autoinculpación. Y la confesión debe hacer ante autoridades (Juez, Ministerio Fiscal o Policía Judicial).
- 2º. La confesión debe hacer antes de que conozca que el procedimiento se dirige contra ti. Si el procedimiento se ha iniciado, pero aún no te han notificado nada o no lo conoces, también se debe apreciar la atenuante de confesión.
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