Lavado de dinero con criptomonedas

Lavado de dinero con criptomonedas

Lavado de dinero con criptomonedas: ¿Pueden las criptomonedas relacionarse con el blanqueo de capitales y acusarme de ese delito si las compro? ¿Y cómo puedo defenderme de esa acusación? ¿Cómo comprar criptomonedas legalmente? Todo lo relacionado con la acusación de blanqueo de capitales por comprar criptomonedas nos lo explica Matilla & Blay Asociadosdespacho especializado en Derecho Penal.

¿Qué se considera criptomoneda?

La primera criptomoneda completamente descentralizada surgió en el año 2009, el Bitcoin, que fue creado por Satoshi Nakamoto junto con el software que lo sustenta: el blockchain o cadena de bloques.

La Real Academia de la Lengua Española (RAE) define la criptomoneda como:

Moneda virtual gestionada por una red de computadoras descentralizadas que cuenta con un sistema de encriptación para asegurar las transacciones entre usuarios.”

Las claves de una criptomoneda es la descentralización y la encriptación. La descentralización supone que no depende de ningún Banco, Gobierno u otra institución que lo controle. La encriptación supone que garantiza la titularidad, asegura las transacciones y evita que alguien pueda hacer copias.

Las criptomonedas no están reguladas, o lo están en una situación embrionaria. Por ejemplo, las criptomonedas no son consideradas oficialmente medio de pago en todos los países, no cuentan con el respaldo de un Banco central y los consumidores no están protegidos por fondos de garantías. 

¿Pueden las criptomonedas relacionarse con el blanqueo de capitales?

Desde luego que sí. Alguna de las criptomonedas facilita el anonimato. Es necesario entender que las criptomonedas tienen finalidades y funciones diferentes.

Por ejemplo:

Alguna de ellas permite depositar una cantidad y ponerle una condición para su pago (la firma de un contrato digital). 

Las criptomonedas que permiten el anonimato no registran las identidades en ninguna parte de su sistema. Pero cada transacción es visible en un “libro electrónico público” formado por esa cadena de bloques o blockchain. Esto permite saber que un determinado bitcoin ha sido transferido entre dos personas, pero no permite saber quienes son esas personas.

Este anonimato permite el blanqueo de capitales, puesto que puede permitir adquirir bienes y servicios sin dejar rastro del titular de la transferencia, impidiendo igualmente conocer el origen del dinero. En este punto, es importante decir que no es completamente anónimo. Recientemente el FBI rastreó y llegar a decomisar la cartera de criptomonedas de unos Hackers.

De todas formas, el blanqueo de capitales ha existido antes de las criptomonedas, y el uso de criptomonedas no significa automáticamente que se está blanqueando dinero. Es como con el dinero normal, se puede realizar un número alto de transferencias para evitar la trazabilidad del dinero, al igual que con las criptomonedas.

Antes de decir y hacer nada, es necesario conocer toda la documentación de la que podemos disponer. En estos procedimientos se investiga el rastro del dinero y la trazabilidad de las transferencias y/o compraventas de criptomonedas, por lo que hay que conocer toda la información que se encuentra en la investigación para establecer una línea de defensa adecuada.

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¿Qué documentación tengo que pedir para comprar criptomonedas legalmente?

Antes de nada, lo primero es conocer una plataforma o página web en la que registrarse para poder adquirir criptomonedas. Con tu tarjeta de crédito y con tu dni para verificar tu identidad ya puedes acceder a la compra de criptomonedas.

En la Agencia Tributaria (AEAT) puede ser necesario presentar el Modelo 720, qué es una declaración informativa sobre bienes en el extranjero. Y si te dedicas a la compraventa de criptomonedas como actividad económica habrá que valorar la declaración trimestral del IVA y la declaración de la compraventa de criptomonedas en el IRPF.

Debido a los riesgos y alta volatilidad de las criptomonedas la Comisión Nacional de Valores emite constantemente advertencias e información a todos los usuarios.

Lavado de dinero con criptomonedas: ¿Me pueden acusar de blanqueo de capitales si compro criptomonedas?

Comprar criptomonedas no es delito. De hecho, para dar seguridad jurídica e ir acabando con la incertidumbre, Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha propuesto reformas y cambios legislativos en la Directiva de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

Entre otras cuestiones, la Unión Europea incide en la obligación de identificar a los titulares de las carteras de criptomonedas. Y también la imposición de un sistema de verificación de identidad por parte de las plataformas que permiten la compraventa de criptomonedas.

Al igual que a los bancos, se requerirá disponer de un KYC “Know your customer” donde se podrá indicar la actividad económica del titular de la cartera de criptomonedas para así conocer si realiza transacciones dentro de su capacidad económica declarada legalmente.

En España, desde Octubre de 2021, se ha instaurado el Registro de Criptomonedas que será gestionado por el Banco de España. Dentro de este registro deberá inscribirse toda persona física y jurídica, sin importar nacionalidad, que ofrezca servicios de criptodivisas en España.

En definitiva, comprar y vender criptomonedas no es delito, pero siempre tiene que constar acreditado el origen del dinero y no utilizarlo para ocultar el origen de fondos de procedencia ilícita.

¿Cómo defenderme si me acusan de lavado de dinero por compra de criptomonedas?

Lo primero, siempre, antes de nada, es acudir a un abogado especialista en delitos de blanqueo de capitales relacionados con criptodivisas. Es fundamental contar con una buena defensa desde el primer momento. Los errores cometidos al principio suponen una carga a lo largo de todo el procedimiento que muchas veces son difíciles de remontar.

Antes de decir y hacer nada, es necesario conocer toda la documentación de la que podemos disponer. En estos procedimientos se investiga el rastro del dinero y la trazabilidad de las transferencias y/o compraventas de criptomonedas, por lo que hay que conocer toda la información que se encuentra en la investigación para establecer una línea de defensa adecuada.

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Matilla y Blay Asociados

Matilla y Blay Asociados

Despacho certificado con datos judiciales especializado en Derecho Penal. El análisis de su trayectoria judicial los ha situado en el Ranking de los mejores despachos de Derecho Penal, elaborado por Emérita Legal de forma objetiva; en base a la experiencia acumulada y los resultados obtenidos en los casos analizados.

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