Apuestas online: ¿cómo se demuestra que hay blanqueo de dinero en este tipo de apuestas?, ¿cuáles son las más habituales para blanquear dinero?. ¿Cuál es la condena por blanquear dinero en apuestas online?, ¿qué hacer si me cogen blanqueando dinero en apuestas online? o ¿cómo demostrar que soy inocente si me acusan de blanquear dinero en apuestas online?. Todo lo relacionado con este tema, nos lo explica el abogado Andrés Álvarez Matilla del despacho especializado en Derecho Penal, Matilla & Pastrana Asociados.
Introducción:
Cada vez, son más noticias las que se hacen eco de este fenómeno que no es nada nuevo en el mundo. Recordemos que el origen de la conocida ciudad de las Vegas siempre se ha atribuido a la intervención de un ganster, Benjamin “Bugsy” Siegel.
En el mundo digital, las empresas de apuestas online han florecido con gran rapidez. Lo que ha supuesto la proliferación de empresas que se dedican a este sector. Estas empresas muchas veces se encuentran en países extranjeros, como Chipre y Malta. Incluso el dinero viene de otros lugares considerados paraísos fiscales, o con grandes ventajas fiscales.
Todo esto hace que el mundo de las apuestas sea el lugar perfecto para llevar a cabo actos de blanqueo de capitales. Donde poder convertir el dinero negro en dinero legal. Por lo tanto, es posible ser condenado por blanquear dinero en apuestas online. Es un sector vigilado y controlado, donde siempre se busca a quien pretenda blanquear sus ingresos ilícitos haciéndolos pasar por legales.
¿Cómo se demuestra que hay blanqueo de dinero en las apuestas online?
Esta respuesta no es sencilla. Por un lado, tenemos a los jugadores que pueden blanquear dinero. Por otro lado, tenemos a los propios casinos que pueden servir como herramienta de blanqueo de capitales.
Los juzgadores tienen sus limitaciones, por ejemplo, el Real Decreto-ley 11/2018, de 31 de agosto, de transposición de directivas en materia de protección de los compromisos por pensiones con los trabajadores, prevención del blanqueo de capitales y requisitos de entrada y residencia de nacionales de países terceros y por el que se modifica la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas. establece en su art. 5:
“Cuando efectúen [los jugadores] transacciones por un valor igual o superior a 2.000 euros en una operación o en varias operaciones entre las que parezca existir algún tipo de relación, ya sea en el momento del cobro de ganancias, de compra o venta de fichas de juego, los casinos deberán aplicar el resto de las medidas de diligencia debida respecto del cliente en los términos de esta Sección.”
Es decir, cada vez que se hagan transacciones iguales o superiores a 2.000€, el propio casino deberá realizar medidas de comprobación para validar dichas transacciones. Es decir, el casino está encargado de vigilar y controlar que nadie utilice su casino, online o presencial, para blanquear dinero de capitales.
Por otro lado, tenemos a los propios casinos, que pueden aprovechar el enorme flujo de efectivo para introducir dinero de origen ilícito como si se hubiese obtenido gracias a las pérdidas de los que apuestan. Por eso, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece que los casinos y las personas responsables de la explotación de loterías u otros juegos de azar, ya sean presenciales o por medios electrónicos, serán sujetos obligados.
Lo anterior, significa que están obligados a identificar a todas las personas que accedan al establecimiento. Así como el art. 7.5 de la Ley de Prevención de blanqueo de capitales, establece que los casinos:
“Identificarán a cuantas personas pretendan realizar las siguientes operaciones:
a) La entrega a los clientes de cheques como consecuencia de operaciones de cambio de fichas.
b) Las transferencias de fondos realizadas por los casinos a petición de los clientes.
c) La expedición por los casinos de certificaciones acreditativas de ganancias obtenidas por los jugadores.”
Precisamente, en las apuestas online, la identificación es uno de los grandes problemas. Puesto que al ser todo telemático, no hay forma de comprobar de manera automática que la identidad de cada jugador es la real. Es muy complicado comprobar que la información facilitada en su perfil es la correcta. Por eso, la Dirección General de Ordenación del Juego, está desarrollando maneras de realizar estas comprobaciones que dificulten el anonimato en el blanqueo de capitales.
¿Cuáles son las apuestas online más habituales para blanquear dinero?
Para blanquear dinero necesitas acreditar el origen. Cuando tienes una cantidad de dinero puntual en efectivo, puede no suponer un problema personal. Pero cuando tienes un flujo constante de dinero negro que necesitas para tu ritmo de vida habitual, entonces necesitas blanquearlo.
En cuestión de apuestas online, es relativamente sencillo. Imagina que ingresas 900€ de una cartera de criptomonedas en un casino online. Realizas apuestas que no sean arriesgadas, como rojo y negro en la ruleta. Obtienes las ganancias y las ingresas en tu cuenta bancaria.
También es posible, mediante el uso de varias cuentas a la vez, obtener ganancias en partidas de poker uno contra uno. Si una misma persona controla a los dos jugadores, entonces podrá ir transfiriendo el dinero de uno a otro, y finalmente hacer parecer que el origen del dinero es una ganancia en una apuesta.
Para evitar estas situaciones, así como evitar la adicción al juego. Los Casinos online efectúan controles sobre este tipo de apuestas. En España, por ejemplo, se limita la cantidad de dinero diaria que se puede ingresar. Los límites de ingresos diarios son de 600€, los semanales de 1.500€ y los mensuales de 3.000€. Esta es una forma de regular las apuestas online.
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¿Cuál es la condena por blanquear dinero en apuestas online?
Es importante indicar que aún no se han producido muchas condenas de este tipo. La realidad de las apuestas online lleva poco tiempo presente en nuestro país. Por lo tanto, la aparición de delitos relacionados con las apuestas online, va llegando con cuentagotas. Así como es muy difícil encontrar una condena a un Casino online por blanqueo de capitales.
Cada vez aparecen más asuntos de blanqueo de capitales de apuestas online vinculado a delitos como el tráfico de drogas. De tal manera, que los Casinos online, por su fácil acceso a todo el mundo, se configuran como una útil herramienta para el blanqueo de capitales.
Las condenas, son las mismas que para el blanqueo de capitales, todo depende del origen del dinero:
- Las penas básicas del art. 301 del Código Penal es de 6 meses a 6 años de prisión.
- Si el dinero procede del tráfico de drogas, trata de seres humanos, cohecho, malversación, entre otros, o se cometa dentro de una organización criminal, la pena será de 3 años y 3 meses a 6 años de prisión.
- A las penas anteriores de prisión se impondrá, además, una pena de multa del triple del valor de los bienes objeto del blanqueo de capitales.
- Si el delito es cometido por imprudencia (sin conocer el origen del dinero pero debiendo y pudiendo conocerlo), se impondrá una pena de prisión de 6 meses a dos años y una multa.
También existen otras penas para las personas jurídicas (empresas) que hayan participado en la comisión de un delito de blanqueo de capitales, como pueden ser la inhabilitación especial para ejercer una profesión o trabajar en la industria, el cierre temporal de establecimiento e incluso la imposibilidad de obtener subvenciones o ayudas públicas por tiempo determinado.
¿Qué hacer si me cogen blanqueando dinero en apuestas online?
Uno de los primeros indicios de que estás realizando apuestas sospechosas es que se produzca el bloqueo de tu cuenta por parte del Casino Online. Esto puede suceder por varios motivos. No solo por ser un jugador exitoso, sino también por la forma en la que haces las apuestas.
Si te denuncian por haber blanqueado dinero a través de apuestas online:
Lo primero, es asesorarte bien de cuáles son tus derechos. Conocer cómo funcionan los procedimientos, tanto administrativos como penales. Contar con un buen asesoramiento desde el principio puede marcar una gran diferencia a lo largo del proceso.
Es fundamental, desde el primer momento, empezar a recopilar toda la información relativa a tus ingresos. Igualmente, obtener un extracto de los ingresos realizados en Casinos Online. Además, descargarse un certificado de todas las ganancias obtenidas. Es importante buscar patrones en las apuestas. Si las apuestas siguen siempre un método, o son apuestas de muy bajo riesgo, esto puede ser un indicio de que estás blanqueando dinero ilegal.
Todo esto, solo supondrá una fase previa antes de poder acceder a todo el expediente judicial. Será allí donde los informes de Unidad Central de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF), de la Agencia Estatal de Administración Tributaria, documentación bancaria, investigaciones internas de tu banco por operaciones sospechosas, informes de las casas de apuestas, así como cualquier otra documentación que el Juzgado entienda necesaria para conocer si realmente te dedicas o no al blanqueo de capitales.
Una vez que conozcamos toda esta documentación, podremos empezar de verdad a plantear la línea de defensa. Todo, con el fin de obtener el mejor resultado. El trabajo a realizar es importante, y requiere del abogado conocimientos básicos fiscales y económicos, así como contar con expertos económicos para poder plantear la mejor estrategia procesal.
¿Cómo demostrar que soy inocente si me acusan de blanquear dinero en apuestas online?
Esta es una de las tareas más difíciles a las que nos enfrentamos. En los procedimiento penales por Blanqueo de capitales siempre nos encontraremos con informes de la Hacienda, informes de interventores del Banco de España y de todo tipo de personas especializadas en asuntos económicos. La clave principal es acreditar el origen lícito del dinero, lo detallamos más en profundidad en nuestro artículo: ¿Puedo tener dinero negro en cuenta bancaria?.
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